民生加银中债3-5年政金债指数: 民生加银中债3-5年政策性金融债指数证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新

发布日期：2025-06-25 06:54    点击次数：53

     民生加银中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金(A 类份额)                         基金产品资料概要更新                                              编制日期：2025 年 5 月 27 日                        送出日期：2025 年 6 月 5 日           本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况           民生加银中债 3-5 年政金债 基金简称                          基金代码            012310           指数           民生加银中债 3-5 年政金债 下属基金简称                        下属基金交易代码        012310           指数 A           民生加银基金管理有限公 基金管理人                         基金托管人           中信银行股份有限公司           司                               上市交易所及上市日 基金合同生效日   2021 年 12 月 10 日                    -                               期 基金类型      债券型                 交易币种            人民币 运作方式      普通开放式               开放频率            每个开放日                               开始担任本基金基金 基金经理      张玓                  经理的日期                               证券从业日期          2014 年 3 月 1 日           《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者           基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连 其他        续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会报           告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合           同等，并在 6 个月内召开基金份额持有人大会进行表决。 二、基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况           本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追 投资目标           求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。           本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目标，还可以投资           于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、政策性金融债、债券           回购、银行存款等固定收益类资产以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 投资范围           融工具，但须符合中国证监会相关规定。           本基金不参与股票投资，也不投资于可转换债券、资产支持证券、企业债、公司债、           可交换债券。           本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有 主要投资策略           代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构造与标的指数                民生加银中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金(A 类份额)基金产品资料概要更新          风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。          在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.5%，将年化跟          踪误差控制在 2%以内。如因标的指数编制规则调整等其他原因，导致基金跟踪偏离度          和跟踪误差超过了上述范围，基金管理人应采取合理措施，避免跟踪误差进一步扩大。          本基金运作过程中，当指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，且指数编          制机构暂未作出调整的，基金管理人应当按照持有人利益优先的原则，履行内部决策          程序后及时对相关成份券进行调整。 业绩比较基准   中债-3-5 年政策性金融债指数收益率*95%+银行活期存款利率(税后)*5%。          本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和风险水平低于股票型基金、混合型基金， 风险收益特征   高于货币市场基金。本基金属于指数基金，其风险收益特征与标的指数所表征的证券          市场组合的风险收益特征相似。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 (三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：1.基金合同生效当年/基金份额增设当年的相关数据按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。                         第 2页 共 4页                     民生加银中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金(A 类份额)基金产品资料概要更新 三、投资本基金涉及的费用 (一) 基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：               份额（S）或金额（M）    费用类型                                               收费方式/费率                  /持有期限（N）                    M    申购费      1,000,000≤M＜2,000,000                        0.30%   （前收费）      2,000,000≤M＜5,000,000                        0.20%                   M≥5,000,000                          1,000 元/笔                        N＜7 日                             1.50%    赎回费                        N≥7 日                             0.00% 注：上述表格中的申购费率适用投资本基金的非养老金客户。对于投资本基金的养老金客户，在基金管理人 的直销中心可享受申购费率 1 折优惠，但对于上述表格中规定申购费率为固定金额的，养老金客户则按上 述表格中的费率规定执行，不再享有费率优惠。 (二) 基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别              收费方式/年费率或金额                            收取方 管理费                      0.15%                       基金管理人和销售机构 托管费                      0.05%                         基金托管人 审计费用                  48,000.00 元                     会计师事务所 信息披露费                120,000.00 元                     规定披露报刊             基金合同生效后与基金相关的律师费、基             金份额持有人大会费用等可以在基金财产             中列支的其他费用，按照国家有关规定和 其他费用                                                  相关服务机构             基金合同约定在基金财产中列支。费用类             别详见本基金基金合同及招募说明书或其             更新。 注：1、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际 金额以基金定期报告披露为准。 (三) 基金运作综合费用测算    若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：                                       基金运作综合费率（年化） 持有期间                                         0.22% 注：基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率（若有）+其他运作费用合计占基金每日平均 资产净值的比例（年化）。基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。                                  第 3页 共 4页                    民生加银中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金(A 类份额)基金产品资料概要更新   投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。   基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险、 合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净 赎回申请超过上一开放日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。   本基金特有风险： (二) 重要提示    中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明 投资于本基金没有风险。    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。    基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基 金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取 基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。    关于本基金的争议解决方式，请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。 五、其他资料查询方式   以下资料详见基金管理人网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户服务电话 400-8888-388 咨询。                             第 4页 共 4页